Informativa Precontrattuale
Ai sensi della normativa vigente, si fornisce la seguente informativa precontrattuale prima della sottoscrizione del contratto di consulenza finanziaria.
1. Dati del Consulente
Nome: Michele Stefanelli
Domicilio: Via Cerva, 85 – 30033 Noale (Venezia)
Sito web: www.michelestefanelli.com
Email: studio@michelestefanelli.com
PEC: michelestefanelli@legalmail.it
Telefono: +39 333 647 4158
Iscrizione OCF: delibera n. 2933 del 23/03/2026
P. IVA: 04907660270
Associato NAFOP: profilo
Iscritto AIAF
2. Lingua di comunicazione
La lingua di comunicazione è l'italiano.
3. Modalità di comunicazione
Le comunicazioni avvengono tramite: lettera ordinaria, email, posta elettronica certificata (PEC), consegna a mano, raccomandata A/R, piattaforme internet. Su richiesta del cliente è possibile ricevere le comunicazioni in formato durevole non cartaceo (email). Le email ricevute nell'ambito del rapporto professionale sono conservate fino a 14 mesi dalla cessazione del contratto.
4. Iscrizione all'Albo e riferimento normativo
Il consulente è iscritto all'Albo unico dei Consulenti Finanziari nella sezione Consulenti Finanziari Autonomi, con delibera OCF n. 2933 del 23/03/2026.
La figura del Consulente Finanziario Autonomo è istituita e disciplinata dall'art. 18-bis del Decreto Legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 (TUF – Testo Unico della Finanza), introdotto dal D.Lgs. 17 settembre 2007, n. 164 in recepimento della Direttiva europea MiFID I (2004/39/CE) e successivamente riformato dal D.Lgs. 3 agosto 2017, n. 129 in recepimento della Direttiva MiFID II (2014/65/UE).
La norma definisce il Consulente Finanziario Autonomo come il soggetto che, in forma individuale, svolge professionalmente la consulenza in materia di investimenti senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza dei clienti e senza essere legato da rapporti di dipendenza o mandato con intermediari finanziari, operando esclusivamente nell'interesse del cliente (approccio fee-only).
L'organo di vigilanza è l'OCF – Organismo di Vigilanza e Tenuta dell'Albo dei Consulenti Finanziari (www.organismocf.it). Il registro è consultabile anche tramite CONSOB: consob.it.
5. Reportistica periodica
Entro 30 giorni dalla fine di ogni trimestre/semestre/anno: relazione sulla composizione e sulla performance del portafoglio. Entro 60 giorni dalla fine dell'anno: relazione annuale dettagliata con motivazioni, raccomandazioni e costi aggregati.
6. Politica di gestione dei conflitti di interesse
Il consulente adotta procedure interne per l'identificazione e la prevenzione dei conflitti di interesse. In caso di conflitto non gestibile internamente, il cliente viene informato per iscritto prima dell'effettuazione dell'operazione. Il cliente ha diritto di richiedere in qualsiasi momento dettagli sulle procedure adottate.
7. Descrizione del servizio
Il servizio consiste nella prestazione di raccomandazioni personalizzate di investimento, nell'analisi dell'allocazione del portafoglio e nella verifica periodica dell'adeguatezza. Il consulente non detiene denaro o strumenti finanziari del cliente e non ha delega a operare sul portafoglio. Il compenso è esclusivamente a carico del cliente (fee-only).
Categorie di strumenti finanziari oggetto di raccomandazione:
- Valori mobiliari (azioni, obbligazioni, titoli di Stato)
- Quote/azioni di OICR (fondi comuni, ETF, SICAV)
- Strumenti del mercato monetario
- Prodotti di investimento assicurativo (IBIP)
- Piani pensionistici individuali e fondi pensione
- Crypto-asset e strumenti derivati su asset digitali (nei limiti normativi applicabili)
8. Valutazione periodica di adeguatezza
La valutazione di adeguatezza viene effettuata su base annuale, tramite aggiornamento del questionario che raccoglie informazioni su: conoscenza ed esperienza finanziaria, situazione finanziaria, obiettivi di investimento e tolleranza al rischio.
9. Attività professionali aggiuntive
Le seguenti attività sono prestate sulla base di un contratto separato:
- Ricerca e analisi finanziaria indipendente
- Consulenza su rischi e coperture assicurative
- Pianificazione previdenziale
- Gestione dei flussi di cassa e cash flow management
- Pianificazione finanziaria globale
- Supporto in operazioni di finanza straordinaria
- Coordinamento del patrimonio privato e professionale
10. Strategia di investimento
Non vengono adottate strategie standardizzate. Ogni cliente riceve una strategia personalizzata costruita in base ai suoi obiettivi specifici, alla sua tolleranza al rischio e alla sua situazione finanziaria individuale.
Ultimo aggiornamento: Aprile 2026