Consulenza finanziaria
davvero indipendente
Ogni servizio nasce dall'ascolto del cliente e si sviluppa attraverso un processo rigoroso, trasparente e privo di conflitti di interesse. Fee-only significa che pago è la mia competenza, non i prodotti che colloco.
Pianificazione patrimoniale integrata
Consulenza Finanziaria Indipendente & Asset Allocation
Il servizio centrale è la consulenza finanziaria personalizzata su base indipendente. Analisi completa del portafoglio, verifica dell'adeguatezza degli strumenti rispetto agli obiettivi, raccomandazioni strategiche di asset allocation con revisione periodica annuale. Ogni raccomandazione è motivata, documentata e sempre nell'esclusivo interesse del cliente.
- Analisi globale del portafoglio e degli strumenti in essere
- Costruzione di una strategia di asset allocation personalizzata
- Raccomandazioni su azioni, obbligazioni, OICR, ETF, fondi pensione
- Revisione annuale dell'adeguatezza basata su questionario aggiornato
- Reportistica trimestrale/semestrale/annuale secondo le esigenze
- Nessuna retrocessione: il compenso è esclusivamente fee sul servizio
Pianificazione Patrimoniale Globale
Visione d'insieme del patrimonio familiare: investimenti, immobili, azienda, previdenza, assicurazioni. Ottimizzazione della struttura e pianificazione del passaggio generazionale.
- Analisi e mappatura del patrimonio complessivo
- Pianificazione previdenziale e assicurativa
- Pianificazione del passaggio generazionale
- Coordinamento con notai e consulenti fiscali
Risk Management
Identificazione, misurazione e gestione dei rischi finanziari del cliente. Dalla definizione del profilo di rischio alla costruzione di un portafoglio coerente con la tolleranza dichiarata.
- Profilazione del rischio accurata e aggiornata
- Analisi delle correlazioni e della diversificazione
- Stress test e scenari di mercato
- Monitoraggio continuo del rischio di portafoglio
Fintech, Blockchain & Digital Asset
Un'area di competenza sempre più rilevante per investitori privati e professionisti. Dalla valutazione di un investimento in Bitcoin alle implicazioni legali della tokenizzazione, fino all'analisi della conformità MiCAR: una guida esperta in un territorio complesso.
🔗 Bitcoin & Layer 2
Analisi di Bitcoin, Lightning Network e soluzioni Layer 2. Valutazione degli aspetti tecnici, finanziari e di sicurezza.
💎 Crypto-Asset & Tokenizzazione
Valutazione di crypto-asset, token, stablecoin e asset tokenizzati. Consulenza su custodia, successione e aspetti fiscali.
📜 Regolamentazione MiCAR
Analisi del quadro regolamentare europeo Markets in Crypto-Assets (MiCAR) e implicazioni per investitori e intermediari italiani.
🤖 AI in finanza
Applicazioni dei modelli di intelligenza artificiale nell'analisi dei mercati, nella gestione del portafoglio e nella ricerca finanziaria.
⚖️ Studi Notarili & Fiscalisti
Supporto tecnico specialistico a studi notarili e consulenti fiscali su tematiche di proprietà, custodia e successione di asset digitali.
🏛 CASP & Compliance
Consulenza per Crypto-Asset Service Providers su conformità MiCAR, obblighi di trasparenza e adeguata verifica della clientela.
Corporate Finance & Tesoreria
Corporate Finance
Consulenza strategica sulla struttura finanziaria dell'impresa, accesso ai mercati dei capitali, valutazioni aziendali e operazioni straordinarie.
- Analisi della struttura finanziaria ottimale
- Supporto in operazioni di M&A e acquisizioni
- Valutazione d'azienda e due diligence finanziaria
- Accesso e analisi di strumenti di finanziamento alternativi
Tesoreria Aziendale & Cash Flow
Gestione e ottimizzazione della liquidità aziendale, pianificazione dei flussi di cassa, investimento delle eccedenze e copertura dei rischi finanziari.
- Pianificazione dei flussi di cassa a breve e medio termine
- Gestione ottimale delle eccedenze di liquidità
- Copertura dei rischi di cambio e tasso
- Analisi e selezione dei migliori strumenti di raccolta
Un processo strutturato, trasparente, ripetibile
Incontro Conoscitivo
Un primo colloquio riservato per capire la situazione, gli obiettivi e le aspettative. Nessun impegno, nessuna pressione.
Analisi & Diagnosi
Raccolta delle informazioni, questionario di adeguatezza, analisi del portafoglio esistente e della struttura patrimoniale.
Strategia Personalizzata
Elaborazione di una proposta su misura, con raccomandazioni chiare, motivate e coerenti con il profilo del cliente.
Monitoraggio Continuo
Revisione periodica, reportistica programmata, aggiornamento della strategia al variare degli obiettivi o del contesto.
Perché scegliere la consulenza indipendente
Nessuna banca, nessun prodotto da collocare, nessuna retrocessione. Solo competenza, metodo e il tuo interesse al centro.